Unibet kreeg Wwft-aanwijzing: te hoge drempels en ponden in plaats van euro's

Emma Bakker · 2026-04-09

Het is nu officieel. De Kansspelautoriteit heeft de aanwijzing gepubliceerd die Unibet in de zomer van 2025 kreeg. En de redenen zijn best duidelijk. Het ging om tekortkomingen op het gebied van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme, de Wwft. Je weet wel, die drie aanwijzingen waar de toezichthouder in juli 2025 over sprak? Ze noemde toen geen namen, maar nu is het dus bekend. Unibet was een van die drie legale online casino's die op de vingers werd getikt. ### Wat ging er precies mis bij Unibet? Het begon allemaal met een onderzoek begin 2024. De Kansspelautoriteit sprak met medewerkers en deed een informatievordering. Wat bleek? Het beleid van Unibet dekte de lading niet. Sterker nog, de toezichthouder stelde vast dat het de risico's op witwassen en terrorismefinanciering "onvoldoende beperkte en effectief beheerde". Dat is nogal een uitspraak. Een van de grootste blunders? Het beleid was niet afgestemd op de Nederlandse markt. Ze werkten gewoon met Britse ponden in plaats van euro's. Alsof je in Nederland gaat tanken en in dollars moet afrekenen. Het slaat nergens op. ### Die veel te hoge drempelwaardes Maar het echte probleem zat 'm in de drempelwaardes. Die waren gewoon te hoog. Kijk maar: - Een 'hoog AML-risico' werd pas toegekend bij £15.000 in 90 dagen. Dat is ruim boven de vereiste €2.500 in 30 dagen. - Het middelste risiconiveau kwam te laat: pas bij £15.000 aan stortingen of £5.000 verlies in de eerste 30 dagen. De Kansspelautoriteit zei het treffend: "De cliënt heeft hiermee de mogelijkheid om in 90 dagen tijd meer dan zes keer een gemiddeld netto maandsalaris bij Unibet te storten, voordat er onderzoek wordt gedaan naar diens bron van middelen." En alsof dat nog niet genoeg was, maakten ze geen onderscheid tussen jongvolwassenen en volwassenen. Alsof een 18-jarige student dezelfde financiële ruimte heeft als een 45-jarige met een vaste baan. Tot slot werkten ze met 'netto-stortingen' in plaats van 'stortingen', wat witwassen juist in de hand kan werken. ### Het actieplan en de aanwijzing Unibet stelde na de bevindingen een actieplan op. Ze pasten de drempelwaardes voor hoog AML-risico aan, schakelden over op euro's en maakten onderscheid tussen leeftijdsgroepen. Maar het was niet genoeg. Ondanks de goede wil en proactieve houding gaf de Kansspelautoriteit in de zomer van 2025 toch die formele aanwijzing. Waarom? Omdat sommige zaken nog steeds niet op orde waren. De drempelwaardes voor het middelste risiconiveau moeten nog worden aangepast. En het onderscheid tussen jongvolwassenen en volwassenen is nog "niet diepgaand genoeg". Unibet heeft nu de opdracht gekregen ook deze laatste punten te herstellen. De Kansspelautoriteit komt later terug voor een hercontrole. Het laat zien hoe streng het toezicht in Nederland is. Zelfs als je meewerkt en een plan maakt, moet het gewoon helemaal kloppen. Vooral in een sector waar het risico op witwassen zo aanwezig is. Het is geen spelletje, het is serieus zaken doen in een gereguleerde markt.