TOTO krijgt aanwijzing van Ksa voor tekortkomingen Wwft

Emma Bakker · 2025-12-24

De Kansspelautoriteit heeft TOTO een aanwijzing opgelegd wegens overtreding van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Volgens onderzoek van de toezichthouder schoot TOTO tekort in het uitvoeren van het verplichte cliëntenonderzoek, met name bij de voortdurende controle van spelers en transacties.

Begin 2024 is de Kansspelautoriteit een onderzoek gestart naar de naleving van de Wwft door TOTO. De toezichthouder vroeg documenten op, voerde gesprekken, en onderzocht meerdere cliëntdossiers.

Tijdens het onderzoek heeft TOTO haar Wwft-beleid en procedures op diverse punten aangescherpt, maar desondanks concludeerde de Ksa dat de uitvoering in praktijk nog niet voldoende was. Daarmee is volgens de Ksa sprake van een overtreding van artikel 3 Wwft, zo valt te lezen in het sanctiebesluit.

Kritiekpunten

De toezichthouder is van mening dat het cliëntenonderzoek van TOTO structurele gebreken heeft vertoond. Risicoclassificaties van spelers werden niet altijd navolgbaar vastgelegd, en systeemrisicoscores werden regelmatig zonder duidelijke motivering aangepast. Daarnaast leidde risicovol speel- en stortingsgedrag niet consequent tot passende maatregelen.

Ook bij de monitoring van transacties ging het mis bij TOTO. In meerdere dossiers werd te laat of onvoldoende actie ondernomen bij risicosignalen. Daarnaast ontbrak vaak een duidelijke vastlegging van analyses en afwegingen, waardoor achteraf niet was te reconstrueren hoe tot bepaalde beslissingen was gekomen.

Een ander kritiekpunt was het onderzoek naar de herkomst van spelersgelden. Volgens de toezichthouder had TOTO in diverse gevallen onvoldoende inzicht in de bron van middelen, waaronder bij spelers die gebruikmaakten van zakelijke rekeningen. De toezichthouder benadrukt dat kansspelaanbieders, ondanks dat zij geen bank zijn, wel degelijk verplicht zijn om de herkomst van middelen voldoende te onderzoeken en te onderbouwen.

Nederlandse Loterij, het moederbedrijf van TOTO, heeft naar CasinoNieuws.nl (en op haar website) gereageerd op de aanwijzing:

“Het is goed dat de Ksa de werkwijze van online kansspelaanbieders tegen het licht houdt. Wij werken continu aan het versterken van onze positie als meest veilige en verantwoorde aanbieder, ook op het gebied van de Wwft.

“Samen met de Ksa werken we aan het beste resultaat in het tegengaan van witwassen. Al tijdens dit onderzoek heeft TOTO – in overleg met de Ksa – processen, procedures en werkinstructies aangescherpt. Daarmee voldoen we, zoals van ons mag worden verwacht, aan de regels als het gaat om het beoordelen van risico’s, het monitoren van transacties en het controleren van de herkomst van geld waarmee wordt gespeeld.

“De Ksa vindt ook dat wij ons spelersonderzoek verder moeten verbeteren. Daarom beoordelen wij spelersdossiers opnieuw en nemen we aanvullende maatregelen als dat nodig blijkt te zijn.”

Nederlandse Loterij, moederbedrijf TOTO

Het legale online casino heeft nu een half jaar de tijd om de overtreding te beëindigen en de naleving van het cliëntenonderzoek structureel op orde te brengen. Na afloop van die termijn zal de Ksa controleren of de aanwijzing volledig is opgevolgd. Indien dat niet het geval is, kan de toezichthouder overgaan tot zwaardere handhavingsmaatregelen, zoals een last onder dwangsom of een bestuurlijke boete.

Vbet kreeg een waarschuwing

Eerder deze week kreeg een andere legale vergunninghouder, Vbet, een waarschuwing van de Kansspelautoriteit wegens tekortkomingen op het gebied van de Wwft, naar aanleiding van een in april 2025 opgestart onderzoek.

Hieruit bleek dat het online casino onvoldoende invulling gaf aan de bedrijfsbrede risicobeoordeling en dat controles op spelerstransacties, interne procedures, en vastlegging van risicoprofielen niet altijd op orde waren. Hierdoor was het voorkomen van witwassen minder effectief.

Vbet werkte actief mee aan een herstelplan en gaf aan de aanbevelingen van de Ksa op te volgen. Het gokbedrijf benadrukte dat het compliance- en operationele framework verder wordt versterkt en dat het zich blijft inzetten voor een veilige en verantwoorde speelomgeving.

Het bericht TOTO krijgt aanwijzing van Ksa voor tekortkomingen Wwft verscheen eerst op CasinoNieuws.nl.

]]>