Spanje verplicht controle op betaalmiddelen: wat betekent dit voor jou?

Emma Bakker · 2026-11-05

### Nieuwe regelgeving in Spanje Spanje heeft een nieuwe regel ingevoerd die online goksites verplicht om de betaalmiddelen van spelers te controleren. Deze verplichting geldt voor alle betaalmiddelen die worden gebruikt voor stortingen en opnames. De regel is vastgelegd in het koninklijk besluit Real Decreto 813/2026, dat op 7 oktober werd goedgekeurd en een dag later in het Spaanse staatsblad verscheen. Twintig dagen na publicatie trad het besluit in werking. Volgens het Spaanse ministerie van Consumentenzaken moet de maatregel identiteitsfraude bemoeilijken. In 2025 registreerde het ministerie via een speciaal protocol in totaal 8.675 meldingen van identiteitsfraude bij online gokken. Dat is een stijging van 12% ten opzichte van het jaar daarvoor. De nieuwe regel moet ervoor zorgen dat het lastiger wordt om met andermans identiteit te gokken. ### Overgangstermijn voor bestaande accounts Spelers die vóór 28 oktober al een account hadden, krijgen zes maanden de tijd om hun bestaande betaalmiddelen te laten controleren of te vervangen. In die periode mogen zij met eerder gekoppelde betaalmiddelen blijven storten en deelnemen aan kansspelen. Gewonnen bedragen mogen echter pas worden opgenomen nadat de aanbieder heeft vastgesteld dat het betaalmiddel en het speelaccount dezelfde houder hebben. De overgangstermijn loopt tot 28 april 2027. Ook de gokbedrijven zelf krijgen zes maanden om hun technische systemen aan te passen. Als de controle na die termijn niet is uitgevoerd, moet de aanbieder de overeenkomst met de speler eenzijdig beëindigen. Het bedrijf moet dit melden bij de Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ), de Spaanse toezichthouder op online kansspelen. Bestaande tegoeden en nog niet uitbetaalde gewonnen bedragen moeten vervolgens in beginsel worden terugbetaald. Daarbij blijven de Spaanse regels tegen witwassen en terrorismefinanciering van toepassing. ### Accountidentificatie is niet voldoende De nieuwe verplichting gaat verder dan alleen het identificeren van de persoon die een speelaccount opent. Een aanbieder moet voor de gebruikte betaalmiddelen afzonderlijk controleren of de tenaamstelling overeenkomt met die van het speelaccount. Nieuwe spelersaccounts vallen direct onder de verplichting. Alleen spelers die al vóór de inwerkingtreding waren geregistreerd, kunnen tijdens de overgangstermijn nog gebruikmaken van een niet-geverifieerd betaalmiddel. Zij kunnen eventuele winsten dan niet opnemen. De maatregel moet volgens het ministerie vooral misbruik van bankkaarten en digitale portemonnees tegengaan. De Spaanse autoriteiten constateerden dat de houder van dergelijke betaalmiddelen niet altijd direct kon worden vastgesteld. Met de nieuwe regel wordt dat een stuk lastiger. ### Nederlandse aanbieders controleren betaalrekeningen ook Ook in Nederland moeten legale online casino's controleren of een betaalrekening of ander betaalmiddel bij de speler hoort. De Kansspelautoriteit verduidelijkte in oktober 2026 dat vergunninghouders de volledige voornamen en achternaam moeten vergelijken met de tenaamstelling van een bankrekening. Bij een nieuwe rekening moet de controle opnieuw worden uitgevoerd. De Spaanse regeling bevat daarnaast een expliciete overgangsprocedure voor bestaande accounts, met gevolgen voor uitbetalingen en beëindiging van de spelersovereenkomst. De twee stelsels zijn daardoor niet een-op-een vergelijkbaar. Toch is de tendens duidelijk: strengere controle op betaalmiddelen bij online gokken lijkt in heel Europa de norm te worden. > “De maatregel moet vooral misbruik van bankkaarten en digitale portemonnees tegengaan,” aldus het Spaanse ministerie van Consumentenzaken. ### Wat betekent dit voor jou als speler? Als je in Spanje speelt, krijg je dus te maken met extra verificatiestappen. Zorg ervoor dat je betaalmiddelen op naam staan en dat je ze kunt verifiëren. Voor spelers in Nederland verandert er voorlopig weinig, maar het is goed om te weten dat ook hier controles plaatsvinden. Kortom, de nieuwe Spaanse regel is een volgende stap in de strijd tegen identiteitsfraude en witwassen in de online gokwereld.