Malta verzwakt toezicht op erkenningen ondanks hoog witwasrisico

Emma Bakker · 2026-11-03

De Malta Gaming Authority (MGA) heeft haar plannen om het regime voor bedrijven die vanuit Malta met een buitenlandse vergunning werken te verscherpen, afgezwakt. Dat gebeurde na flinke kritiek uit de sector. Het terugschroeven raakt een kader dat in Malta's eigen anti-witwasbeoordeling als risicovol is bestempeld. Strenger toezicht hangt nu mogelijk af van nieuwe wetgeving. ### Wat is een Recognition Notice? Een Recognition Notice is een vergunning van de MGA waarmee buitenlandse kansspelbedrijven vanuit Malta mogen opereren zonder een volledige Maltese licentie. Denk aan een bedrijf met een Roemeense vergunning dat zijn diensten vanuit Malta aanbiedt. Malta is een belangrijke hub voor zowel B2C-exploitanten als B2B-leveranciers in Europa. Veel van hen maken gebruik van dit regime. Critici noemen het een achterdeur, vooral voor B2B-bedrijven. ### De MGA zwakt eisen af Na een consultatie die op 21 april 2026 begon, publiceerde de MGA op 26 oktober een Feedback Statement. Daarin worden verschillende voorstellen afgezwakt. De standaardtemplate voor juridische opinies verdwijnt. In plaats daarvan bepaalt de MGA welke bevestigingen zo'n opinie moet bevatten. Ook hoeven houders alleen de details van uiteindelijke begunstigden (UBO's) te verstrekken, niet een volledig organogram. B2B-leveranciers zijn vrijgesteld van veel van de nieuwe verplichtingen. Respondenten in de sector vonden dat de voorstellen bestaande eisen van buitenlandse toezichthouders dubbelden. Ook wilden ze geen commercieel gevoelige informatie delen. De MGA heeft daar gehoor aan gegeven. ### Risico's blijven liggen De terugtrekking staat op gespannen voet met Malta's eigen risicobeoordeling. In de beoordeling van 2023 kreeg het framework voor het eerst een rating: medium-hoog voor witwasrisico. In dezelfde exercitie daalde het restrisico van remote gaming van hoog naar medium. De beoordeling werd in januari 2024 gepubliceerd. Sindsdien moeten instellingen de geïdentificeerde risico's meenemen in hun eigen risicobeoordelingen. > "Het is wrang dat de MGA juist nu terugkrabbelt, terwijl haar eigen assessment dit kader als medium-hoog risico aanmerkt." De MGA benadrukt dat de aanpassingen bedoeld zijn om regels praktisch werkbaar te maken en mee te laten schalen met het risico. Critici zien het echter als een gemiste kans om misbruik tegen te gaan. ### Kosten en verplichtingen Onder de huidige regels is een certificaat een jaar geldig en moet het jaarlijks worden onderhouden. De aanvraagkosten bedragen € 5.000, plus nog eens € 5.000 per jaar vooruitbetaald. Aanvragers hebben een verklaring van goede standing van hun vergunningautoriteit nodig en een gecertificeerde juridische opinie van een bevoegde professional. B2C-aanvragers moeten ook de URL's opgeven waarop ze games aanbieden. Houders van een Recognition Notice vallen ook onder de Maltese belasting. Volgens Legal Notice 84 van 2026, van kracht vanaf 1 oktober 2026, blijven ze binnen de herstructurering van de kansspelbelasting vallen. ### Toezicht mogelijk via nieuwe wetgeving De MGA erkent dat sommige nieuwe eisen wijziging van het bestaande juridische kader vereisen. Dat meldde NEXT.io. Kansspelwetgeving die een week eerder werd ingediend, zou daarmee verband kunnen houden. De regulator is summier in haar toelichting. Het Feedback Statement is niet openbaar gemaakt en alleen naar houders en hun vertegenwoordigers gestuurd. De inhoud kwam naar buiten via NEXT.io. De MGA heeft beloofd later meer duidelijkheid te geven over hoe de specifieke eisen in de praktijk zullen werken. Tot die tijd blijft onzeker of het verzwakte regime daadwerkelijk bijdraagt aan een effectiever anti-witwasbeleid.