FATF waarschuwt: witwaspraktijken in de goksector onthuld

Emma Bakker · 2026-09-10

### De goksector in beweging: meer risico's dan ooit De gaming- en goksector is de afgelopen jaren flink veranderd. Online platforms schieten als paddenstoelen uit de grond en internationale betaalmethoden maken het makkelijker dan ooit om geld te verplaatsen. Maar diezelfde ontwikkelingen zorgen ook voor een complex netwerk waarin een deel van de partijen buiten de nationale witwasregels valt. De FATF (Financial Action Task Force) luidt daarom de noodklok. ### Witwassen via gokken: een bekend probleem Witwassen via gokken is in veel landen een bekend risico. Vooral fysieke en online casino's en sportweddenschappen zijn kwetsbaar. Toch lijkt witwassen via gaming zelf op kleinere schaal plaats te vinden en minder ingewikkeld dan via traditioneel gokken. De risico's op terrorismefinanciering via gokken zijn beperkt, maar bij online gaming zijn er vaker gevallen vastgesteld van misbruik voor terrorismefinanciering. De financiering van massavernietigingswapens blijft bij zowel gaming als gokken zeer beperkt. ### Betaalmethoden en sociale media als vehikel Contant geld, e-wallets, mobiel geld en virtuele valuta kunnen worden gebruikt voor snelle, anonieme en internationale transacties. Daarnaast raken online gaming en gokken steeds meer verweven met sociale media en andere digitale platforms. Die worden bijvoorbeeld gebruikt om geldezels te werven, illegale activiteiten te organiseren, terroristische propaganda te verspreiden en geld in te zamelen voor terrorismefinanciering. ### Red flags: waar moet je op letten? Om criminele activiteiten sneller te herkennen, heeft de FATF een reeks red flags opgesteld. Het gaat om signalen in klantgedrag, transacties, gokpatronen en de structuur van bedrijven. Denk aan: - Meerdere accounts en afwijkende IP-adressen - Verschillen tussen klantgegevens en betaalgegevens - Stortingen die in kleine bedragen worden opgesplitst - Grote opnames zonder veel speelactiviteit - Ongebruikelijke gokpatronen - Ingewikkelde of ondoorzichtige eigendomsstructuren De FATF benadrukt dat één red flag op zichzelf geen bewijs is van illegale activiteiten. Een combinatie van meerdere signalen kan wel aanleiding zijn voor nader onderzoek. ### De illegale markt groeit De FATF ziet verbanden tussen misbruik van gokbedrijven en corruptie, cyberfraude, professionele witwasnetwerken en georganiseerde misdaad. Illegaal en niet-gelicentieerd gokken vanuit het buitenland vormt een aanzienlijk risico. In sommige landen is de illegale gokmarkt zelfs even groot als of groter dan de legale markt, en die groeit verder. Verschillen tussen landen op het gebied van regels, toezicht en vergunningen leiden tot zogenoemde regulatory arbitrage. Partijen maken gebruik van die verschillen om regels en toezicht te omzeilen. Beperkte informatie-uitwisseling tussen publieke en private partijen, problemen met internationale samenwerking en snelle technologische ontwikkelingen maken het toezichthouders en opsporingsdiensten extra moeilijk. ### Wat kunnen we doen? De FATF adviseert landen om zich meer bewust te worden van deze risico's en een aanpak te gebruiken die rekening houdt met de verschillende risico's. Ook moeten vergunning- en registratie-eisen worden aangescherpt om te voorkomen dat criminelen controle krijgen over gokbedrijven. Verder pleit de FATF voor meer internationale samenwerking en een betere uitwisseling van informatie. Kortom, de goksector blijft een aandachtspunt. Of je nu een professional in de sector bent of gewoon geïnteresseerd, het is goed om te weten welke risico's er spelen en hoe je ze kunt herkennen.