FATF: Casino's onmisbaar voor witwassen van scam-opbrengsten

Emma Bakker · 2026-11-10

De Financial Action Task Force (FATF) slaat alarm over de rol van de gok- en casinosector bij internationale witwaspraktijken. In een nieuw rapport schetst de organisatie hoe criminele netwerken in Zuidoost-Azië bestaande gokinfrastructuur misbruiken voor kleinschalige oplichting en het witwassen van miljarden. Voor professionals in Nederland die zich bezighouden met compliance en risicobeheer is dit een must-read. ### Scamcompounds: een groeiende bedreiging De FATF stelt dat fraudepraktijken in georganiseerde scamcompound-netwerken een steeds grotere bedreiging vormen voor het mondiale financiële systeem. Deze compounds combineren cybercriminaliteit, mensenhandel voor gedwongen arbeid en grootschalige witwaspraktijken. Het geld dat met deze praktijken wordt verdiend, moet immers ergens naartoe. En dat is waar de gokindustrie in beeld komt. Tijdens de coronapandemie zagen criminele organisaties hun kans schoon. Bestaande casino's en online gokplatforms werden omgebouwd tot fraudecentra. Ook hotels en faciliteiten van offshoregokaanbieders werden gebruikt om dit soort operaties onder te brengen. De FATF benadrukt dat de opkomst van scamcompounds in Zuidoost-Azië nauw samenhangt met de online gokindustrie. ### Witwassen via de gokindustrie Casino's en online gokplatforms worden ingezet om de opbrengsten van fraude wit te wassen. Het rapport beschrijft hoe criminele netwerken gebruikmaken van casino-junkets, illegale online casino's en cryptodiensten om geldstromen te verhullen. Zo accepteren bepaalde junketoperators cryptovaluta zoals USDT in ruil voor casinofiches. Hierdoor kunnen criminele opbrengsten via verschillende financiële kanalen worden verplaatst en wordt het lastiger om de oorspronkelijke herkomst vast te stellen. Volgens de FATF ontstaan de grootste risico's wanneer casino-junkets, online gokplatforms, cryptodienstverleners en financiële instellingen binnen hetzelfde netwerk opereren. De combinatie van gokken, cryptowisseldiensten en internationale geldtransacties maakt dergelijke constructies uiterst geschikt voor witwaspraktijken. Gebrekkige klantcontroles en onvoldoende toezicht vergroten die risico's verder. ### FATF pleit voor betere controle De organisatie wijst erop dat de bestaande gokinfrastructuur in Zuidoost-Azië een belangrijke rol heeft gespeeld bij de ontwikkeling van de scamcompounds. Criminele organisaties konden daardoor voortbouwen op bestaande faciliteiten en financiële netwerken, in plaats van volledig nieuwe infrastructuur op te zetten. Dat maakt de operaties efficiënter en moeilijker te ontmantelen. De FATF pleit daarom voor betere controles op financiële transacties binnen de casino- en online goksector. Ook moeten toezichthouders meer aandacht besteden aan de samenwerking tussen casino's, cryptodienstverleners en andere financiële partijen om misbruik van de sector tegen te gaan. Voor compliance officers en risk managers in Nederland betekent dit dat zij hun cliëntenonderzoek en transactiemonitoring tegen het licht moeten houden. > “De gokindustrie is geen eiland. Als we witwassen via casino's willen aanpakken, moeten we de hele keten bekijken, van junket tot cryptobeurs.” – aldus een betrokkene bij de FATF. ### Wat betekent dit voor Nederland? Hoewel het rapport zich richt op Zuidoost-Azië, zijn de lessen ook hier relevant. Nederland heeft een grote online goksector en cryptohandelaren zijn verplicht zich te registreren. De FATF roept landen op om nauwer samen te werken en informatie uit te wisselen. Voor bedrijven die actief zijn in de gok- of cryptosector is het zaak om de eigen procedures tegen het licht te houden en ervoor te zorgen dat klantonderzoek up-to-date is. Kortom, de FATF waarschuwt dat de gokindustrie een prominente rol speelt in internationale witwaspraktijken. Het is aan toezichthouders en financiële instellingen om waakzaam te blijven en misbruik te voorkomen.