ABN Amro kreeg miljoenenboete om gokker met groot geld

Emma Bakker · 2026-07-10

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft ABN Amro een boete van 8,5 miljoen euro opgelegd. De reden? De bank schoot tekort in het controleren van verdachte transacties. Een van de opvallendste zaken: een gokker met een normaal salaris die enorme bedragen stortte en opnam. ABN Amro accepteerde zijn verhaal dat hij geld leende van familie, maar DNB zegt: dat had veel kritischer gemoeten. ### Waarom kreeg ABN Amro deze boete? Banken hebben een zogenaamde poortwachtersfunctie volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Ze moeten ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU). DNB onderzocht meerdere dossiers uit de periode september 2023 tot september 2024. De conclusie: ABN Amro sloot onderzoeken te vroeg af, zonder dat er voldoende was gecontroleerd of maatregelen waren genomen. ### De gokker die de regels tartte Het AD onthulde dat een van de vijf dossiers een man betrof met een 'regulier inkomen'. Hij deed: - Grote stortingen en opnames met contant geld - Grote transacties via zijn creditcard Volgens DNB stonden deze transacties niet in verhouding tot zijn inkomen. De man zei dat hij geld had geleend van familieleden en zijn werkgever, maar leverde nauwelijks bewijs. Toch accepteerde ABN Amro dat grotendeels. > "DNB stelt dat ABN Amro veel kritischer had moeten kijken naar de verklaringen van de man en verder onderzoek had moeten doen." ### Wat betekent dit voor andere banken? Deze zaak laat zien hoe streng toezichthouders zijn op witwascontroles. Banken moeten niet alleen transacties melden, maar ook actief onderzoek doen naar de bron van geld. Voor bedrijven die met CRM-software werken, is dit een herinnering: goede data en controles zijn essentieel om risico's te beheren. Denk aan het loggen van klantinteracties, het automatisch signaleren van ongebruikelijke patronen en het documenteren van onderzoeken. ### Conclusie ABN Amro moet nu haar procedures verbeteren. Voor andere organisaties is dit een wake-up call: witwascontroles zijn geen formaliteit. Het gaat om echte risico's die je serieus moet nemen. En met de juiste tools, zoals een goed CRM-systeem, kun je die controles efficiënter en effectiever maken.